Comment l’IA peut vous aider à mieux gérer votre argent

Qu’est-ce que l’intelligence artificielle et comment peut-elle vous aider à gérer vos finances ?

L’intelligence artificielle, ou IA, est une technologie capable d’apprendre à partir de données. En clair, elle analyse vos habitudes et en tire des conclusions pour vous aider à prendre de meilleures décisions.

Vous utilisez probablement déjà l’IA sans le savoir : quand votre téléphone vous propose le meilleur trajet pour éviter la circulation, ou quand Netflix vous recommande une série selon vos goûts, c’est de l’intelligence artificielle à l’œuvre.

Dans le domaine des finances personnelles, c’est la même logique. L’IA vous propose des pistes de solutions pour économiser et mieux planifier, mais c’est vous qui décidez des actions à poser.

Des outils d’intelligence artificielle au service de votre budget

1. Suivez vos dépenses sans vous casser la tête

   Vous n’avez pas le temps (ou la patience) de noter chacun de vos achats dans un tableau Excel ?

   Bonne nouvelle : certaines applications bancaires le font pour vous. Grâce à l’IA, vos transactions sont automatiquement classées par catégorie : épicerie, essence, loisirs, etc. En quelques secondes, vous voyez où part votre argent.

   Par exemple, si vous remarquez que vos cafés à emporter vous coûtent 80 $ par mois, l’application peut vous suggérer de préparer votre café à la maison quelques fois par semaine. Petit geste, mais gros impact à long terme!

2. Créez un budget réaliste et facile à suivre

   Établir un budget peut sembler intimidant, surtout quand les chiffres ne jouent pas en votre faveur. L’IA simplifie cette tâche en vous créant en quelques secondes un budget personnalisé basé sur vos revenus et vos dépenses.

   De plus, si votre salaire change ou que vos factures d’électricité augmentent, certaines applications ajustent automatiquement vos prévisions. Fini les formules compliquées : vous obtenez un portrait clair, toujours à jour.

3. Épargnez sans y penser

   Vous aimeriez économiser, mais il reste rarement de l’argent à la fin du mois  ? Certains outils d’épargne utilisent l’IA pour mettre de côté de petites sommes, sans que vous ayez à faire quoi que ce soit.

   Plusieurs applications sont capables d’arrondir chacun de vos achats au dollar supérieur et placer la différence dans un compte d’épargne. Si vous achetez un café à 3,60 $, 0,40 $ s’ajoute automatiquement à vos économies. Ça paraît peu, mais sur un an, cela peut représenter plusieurs centaines de dollars.

4. Recevez des conseils financiers personnalisés

   De plus en plus d’outils financiers offrent désormais un « assistant virtuel » qui agit un peu comme un conseiller numérique. Il peut vous avertir lorsqu’un paiement approche, vous aider à éviter des frais d’intérêt ou même vous rappeler vos objectifs.

   Par exemple, votre application peut remarquer que vous payez beaucoup d’intérêts sur une carte de crédit (ce qu’il faut éviter à tout prix ! ) et vous suggérer de rembourser celle-là en priorité. Ou encore, elle peut vous encourager à transférer un petit montant vers votre épargne avant la fin du mois.

   En fait, elle agit un peu comme un coach financier qui est là quand vous en avez besoin !

L’IA oui, mais c’est toujours vous qui décidez !

L’intelligence artificielle n’est pas seulement pratique : elle peut réellement changer votre rapport à l’argent. Elle vous aide à mieux comprendre vos habitudes et à poser des gestes concrets, à votre rythme. Cependant, il faut l’utiliser avec discernement. L’IA complète vos efforts, mais ne remplace pas votre jugement ni les conseils d’un professionnel.

En conclusion, l’IA peut être une alliée précieuse pour mieux gérer votre argent, mais elle ne remplacera jamais l’écoute et l’accompagnement humain. Chez Raymond Chabot, nos conseillers peuvent vous aider à comprendre votre situation et à établir un plan réaliste pour retrouver l’équilibre financier. N’hésitez pas à nous contacter dès aujourd’hui !